Första steget är att skaffa sig koll på sin ekonomi. För att snabbt skaffa sig en översikt är det bra att utgå från ett kontoutdrag. Om ni har internetbank så erbjuder de flesta banker möjligheten att skriva ut dessa, det kan vara bra så att man kan för anteckningar på kontoutdraget. Saknar ni internetbank så kan man alltid kontakta banken så brukar de kunna ordna ett kontoutdrag i pappersform.

Desto fler köp som sker med kort, desto enklare brukar det vara att skaffa sig en översikt. Vet ni av att många av köpen brukar vara kontantköp kan det vara svårt att veta exakt vilka utgifter som står för vad, då kan det krävas att ni istället spar samtliga kvitton under en månadstid för att sedan gå igenom ekonomin.